金融适当性管理出规章差异化服务显实力位置

金融：适当性管理出规章 差异化服务显实力 - 1 类别： 机构： 研究员：

[摘要]

摘要上周两市大盘探底回升，沪指双针探底后大幅反弹，像在构筑底部；深成指创出新低后很快反弹，跌势已经开始趋缓；而中小板指数和创业板指数止跌迹象不明显。热点方面，保险、银行、券商、医药、食品饮料等权重股依旧是市场最重要的活跃品种，不仅助推股指企稳反弹，而且最终带动了各类中小创全面上涨或自从大赛开始以途中一人肚子痛来反弹，尤其是上周四尾盘券商股全面上涨，已经不能完全以护盘行为来解释了，预示着市场监管环境出现了一定转机。

中小投资者占多数是我国资本市场最大特点，如何对他们的资产保值增值提供有效的帮助，将成为券商财富管理业务的重要目的，而对投资者提供有效的差异化服务，不仅能有效提升服务的针对性，而且也是体现券商财富管理的水平，尤其是提升对高净值客户财富管理水平，体现着券商综合实力。

《证券期货投资者适当性管理办法》作为我国市场首部专门规范证券期货市场适当性管理的部门规章，完善了适当性管理的制度体系，统一了适当性管理的基本标准，突出强调了经营机构所要承担的投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和。同时，投资者适当性管理是防控金融风险的重要环节，构筑了投资者进入资本市场的第一道防护线，将从源头上减少因适当性管理不当而引发的投诉，及时发现风险隐患和针对性地开展风险管理。